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原标题:这家银行原董事长被公告送达禁业三年的处罚,8个月前已被捕

记者:胡志挺

一则银保监分局行政处罚决定书的送达公告将8个月前被决定逮捕的鄂尔多斯农商银行原董事长张增强再次拉入公众视线。

8月9日,鄂尔多斯银保监分局在银保监会网站披露了这则送达公告。公告称,经查,张增强在鄂尔多斯农村商业银行工作期间,对违规办理商业承兑汇票转贴现“清单式”业务、签发无真实贸易背景银行承兑汇票、迟报重大突发事件信息、迟报案件信息、贷款“三查”制度落实不到位、违规发放贷款的违规行为负有直接责任。鄂尔多斯银保监分局对其作出禁止从事银行业工作三年的行政处罚。

鄂尔多斯银保监分局在公告中指出,因采取委托送达、邮寄送达等方式无法送达决定书,现依法向张增强公告送达《中国银行保险监督管理委员会鄂尔多斯监管分局行政处罚决定书》(鄂银保监罚决字〔2019〕13号)。请在本公告发出之日起六十日内到该分局领取,逾期视为送达。

然而早在2018年12月11日,鄂尔多斯市人民检察院发布消息称,鄂尔多斯市农村商业银行股份有限公司原董事长张增强涉嫌行贿罪、非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪一案,由鄂尔多斯市监察委员会调查终结,移送鄂尔多斯市人民检察院审查起诉。日前,鄂尔多斯市人民检察院依法对张增强决定逮捕。该案正在进一步办理中。

为何直到被捕8个月才作出行政处罚?鄂尔多斯银保监分局不知道张增强已经被捕?

8月12日,鄂尔多斯银保监分局办公室有关负责人向澎湃新闻表示,知道张增强已被捕,主要是联系不上他,公告送达是一种程序上的形式,此前也曾在网站上挂了送达通知。现在作出行政处罚仍在时效内。在回答张增强已经被捕该如何去该分局领取行政处罚决定书时,该人士谈到,可以通过委托律师等去领取。

有接近监管人士告诉澎湃新闻,行政处罚的失效一般为两年,即违法行为在两年内未被发现的,不再给予行政处罚。不过,在银行业监管上,始终认为形成了风险,违法违规行为仍属在时效内。比如一个贷款有违规行为,贷款形成风险,就算过了两年,但还在时效内。

有法律界人士认为,如果是说检察院批捕的犯罪罪名,和银保监机构进行行政处罚的案由是同样的事情,分别可以行政处罚和刑事责罚的话,那银保监分局的处罚显然太滞后了。

澎湃新闻了解到,今年以来,鄂尔多斯银保监分局对鄂尔多斯农商行开出了多张罚单,后又对包括张增强在内的多名责任人进行处罚,与澎湃新闻此前报道的涉11亿元票据案有关。不过,目前尚未有关于张增强案的进一步消息。

具体来看,鄂尔多斯银保监分局今年开出的前8张银行业罚单均给了鄂尔多斯农商行,违规案由包括违规办理商业承兑汇票转贴现业务、签发无真实贸易背景银行承兑汇票、未按规定报告重大突发事件、未严格执行案件信息报送制度、贷款“三查”制度执行不到位等,合计罚没484万元,上述违规案由与对张增强的处罚原因一致。

鄂尔多斯农商行牵涉11亿元票据案的主要对手方为苏州银行。两者间的纠纷涉案金额为5亿元,据此前苏州市中院的判决,鄂尔多斯银行应向苏州银行支付5笔共计5亿元的票据款及相关利息、超400万元的律师费损失、超300万元的案件受理费和财产保全费等赔偿。这一赔偿金额对于鄂尔多斯农商行而言可以说是一笔巨款。

从判决结果来看,鄂尔多斯农商行一二审均败诉,与此同时,鄂尔多斯农商行持有的三只总面值7.3亿元的国开债券被法院裁定拍卖、变卖。此后,鄂尔多斯农商行向最高人民法院申请再审。最终,最高法最终驳回了鄂尔多斯农商行的再审申请。

由于鄂尔多斯农商行并未披露2018年的任何财务数据,从其2017年年报来看,该银行注册资本为7.8亿元,总资产350亿元左右,2017年净利润为3.14亿元,不良贷款率达4%。

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