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能可以长玩pk赛车公式

作者|侯维栋‘交通银行执行董事、副行长’

文章|《中国金融》2019年第16期

2004年,交通银行(下称“交行”)成功引进汇丰银行作为战略合作伙伴,成为首家引入境外战略投资者的国有大型商业银行。至今,双方战略合作已经走过十五年。十五年来,双方本着互利共赢原则,在诸多领域合作,取得了丰硕成果,堪称中外资银行战略合作的典范。未来,交行将持续深化与汇丰的战略合作,继续做好中国金融业改革创新的探路者和对外开放的引领者,努力将“交行—汇丰战略合作”打造成为新时代中国金融业改革开放的经典样板。

交行—汇丰战略合作是中外资银行战略合作的成功典范

2004年8月,交行与汇丰正式签署战略合作协议。汇丰以每股1.86元人民币的价格购入交行77.75亿股,占当时交行总股本的19.9%,投资金额达17.47亿美元,成为仅次于财政部的第二大股东。这是国有大型商业银行首次成功引进境外战略投资者,同时也是当时汇丰对其他金融机构的最大单笔股权投资。

汇丰入股交行后,持股比例总体保持稳定,迄今为止从未减持过交行股份,在交行H股上市、A股上市及股权再融资过程中,都积极认购、直接参与或通过二级市场增持交行股份。截至目前,汇丰累计投资交行约51亿美元,持有交行141.35亿股股份,持股比例为19.03%,持续保持第二大股东地位。2008年国际金融危机爆发后,以美国银行、苏格兰皇家银行及高盛为代表的境外战略投资者大规模减持中资银行股权,而汇丰高层多次在不同场合阐述了与交行长期战略合作伙伴关系和长期持股交行的立场,双方始终保持着良好的战略合作关系。

交行与汇丰的战略合作是中国金融业改革开放的重要成果,也是目前中外资银行战略合作最成功的范例。双方合作十五年来,相互尊重,互惠互利,充分发挥各自优势,持续打造利益共同体,合作越来越深,成绩越来越多。

合作机制日臻成熟。双方建立了最高层会议(由交行董事长和汇丰集团主席/行政总裁召开)、高峰会(由交行行长和汇丰银行行政总裁召开)、执行主席例会(由双方战略合作执行主席召开)三个层面的高层交流机制,及时沟通合作中的重要事项,确定合作的方向和重点。在高层指导下,双方还建立了不同业务领域的合作交流机制及工作团队,日常沟通对接始终保持高效、顺畅。

汇丰深度参与交行公司治理。汇丰作为交行第二大股东,规范行使股东权利,积极支持交行董事会、监事会和高管层依法履职,对交行改革发展重大事项给予支持。充分发挥第二大股东的战略作用,推动交行不断完善公司治理机制,并先后选派多名经验丰富的高级管理人员到交行任职,在国际化经营、合规管理等方面,分享宝贵经验,提供意见建议。

业务合作卓有成效。2004年交行太平洋信用卡中心成立后,交行的客户基础、网络优势,加上汇丰在资源、经验、技术上的鼎力支持,促进了交行信用卡业务的快速发展。双方联手打造的“1+1全球金融服务”已成为一块金字招牌。双方积极响应“一带一路”倡议,把握中国企业走出去、境内外资本市场互联互通等战略机遇,在境内外客户融资、债券发行、资金托管、产品销售、金融市场等诸多业务领域精诚合作,实现互利双赢。过去三年,双方共同为中资企业提供境外发债、境内外银团贷款等外币融资服务,合作项目总金额达270亿美元;双方在海外地区业务合作成绩斐然,在中国香港合作银团和发债项目总金额1366亿美元,在悉尼、伦敦、新加坡、卢森堡等国家和地区合作银团项目总金额450亿美元;双方通过产品互荐,合作托管规模达2078亿元人民币。

双向经验技术支持不断强化。合作初期双方签订了“技术支持和协助(TSA)”协议,主要是汇丰对交行提供支持。2007年,双方决定将TSA协议升级为双向支持的“技术合作与交流(TCE)”协议,双方经验技术双向支持显著增强。近三年,围绕战略管理、业务合作、合规风控、人才培养等经营发展诉求,开展双向交流项目达到118项。交行每年选派高级管理人员赴汇丰伦敦总部学习,该项目至今已举办了17期。近年来交行亦为汇丰亚太区和大中华区高管及有关人员举办各类培训,分享中国金融业改革开放的进展与趋势,银行业监管政策,以及交行经营管理、业务发展等方面的经验,近三年交行已先后为汇丰举办了50多期相关培训。

社会责任合作成效显著。2016年,双方高层亲自部署,分享公益活动举措及运营经验,探索公益项目合作模式,并启动“百年交汇携手公益—交行?汇丰上海颐乐行动计划”。目前,双方已建立起了十几个专项社区基金,惠及十余万社区居民。通过开展老年人财商教育、老年志愿者组织建设与发展等多种公益项目,积极参与“为老服务”,共同践行企业社会责任,成功打造交行—汇丰“1+1”公益品牌, 树立了良好的社会公民形象。

共同打造和提升合作品牌。双方先后多次以论坛、交流会等形式,宣传战略合作重点与目标,充分展示战略合作成果,共同打造联合服务与产品品牌。这些论坛和交流会已成为国内外各界人士共商中国金融业改革开放和创新的高规格对话平台,受到广泛关注。

交行—汇丰战略合作意义重大,影响深远

交行成功引入汇丰作为战略合作伙伴,开创了中国大型商业银行引进境外战略投资者的先河。对于交行而言,引进汇丰不仅有效补充了资本,进一步优化了股权结构,而且引进了国际上先进的经营管理理念,率先在体制机制上实现了一系列与国际接轨的良性转变,成为第一家在海外资本市场公开发行上市的境内商业银行。持续多年的交流合作,使交行得以近距离观察和借鉴国际一流金融集团的实践做法,实现了“引资”“引智”和“引制”的目的,提升了交行在中国银行业乃至国际银行业的竞争力。

汇丰在与交行战略合作中也学习了交行在中国金融市场的丰富经验,加深了对中国内地市场和客户的了解,深度融入中国市场。一方面,汇丰坚守与交行的战略合作,不断深化合作内涵;另一方面,通过在华法人机构拓展业务,汇丰充分分享了中国金融业改革开放的巨大红利。汇丰集团2018年年报显示,大中华区利润贡献度超过60%,其中,中国境内业务贡献度近15%,交行对汇丰的盈利贡献度达到9.3%。可以说,交行与汇丰的战略合作为双方都带来了实实在在的益处,是真正意义上的双赢。

交行—汇丰的战略合作为中外资银行树立了成功典范,双方长期稳定的战略合作关系为中国金融业树立了很好的榜样,同时有力展示了中国长期不变的开放政策和良好的投资环境,更在国际投资者面前展示了中国推进金融业改革开放的决心和信心。从一定意义上说,这对中国金融业改革开放也具有深远影响。

引进战略投资者有助于增强商业银行资本基础,提高投资者信心。引进战略投资者的同时也引进了战略资本,为未来发展奠定了基础。战略投资者大都具有较高的市场声誉,在进行战略投资前将进行大量尽职调查,这有助于提高商业银行的信息披露程度和公信力,其入股大幅增强了对潜在投资者的投资吸引力。2004年汇丰战略入股交行,直接给交行补充核心资本,这对后续交行顺利完成股票公开发行上市具有重要意义。汇丰愿意大手笔投资交行,而且长期坚定持有,说明非常看好中国经济的发展前景和交行的投资价值,增强了国际投资者对中国银行业的信心。

引进战略投资者有助于完善商业银行的公司治理机制,提升经营管理水平。引进战略投资者有助于商业银行形成多元化的股权结构,战略投资者通过参与商业银行的公司治理,有效行使股东权利,有助于商业银行形成有效的激励和约束制衡机制。交行在引进汇丰等战略投资者后,进一步优化了股权结构,率先建立了符合境内外监管规则和国际资本市场惯例的公司治理制度体系和运行体制,国内外市场影响力大幅提升。交行已连续十年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,目前营业收入全球排名第168位;位列英国《银行家》(The Banker)全球1000家大银行一级资本排名第11位。

引进战略投资者有助于拓展商业银行业务发展空间,提升核心竞争力。战略投资者大都具有丰富的产品创新经验、严密的风险控制系统、先进的业务管理系统和高效的市场营销技术。引进战略投资者有助于商业银行学习先进的资金管理、产品定价、风控、营销等技术,促进业务发展。通过与战略投资者强强联合,能更好满足客户的跨境跨业跨市场的多元化需求。近年来,交行与汇丰优势互补,联合开展市场营销,为境内外客户提供跨境、跨币种的优质金融服务,双方相关业务的市场竞争力均不断提升。越来越多的商业银行通过引进战略投资者,实现了公司治理机制的完善,经营管理水平的提升以及业务的拓展和转型,提升了核心竞争力。相应地,中国银行业的整体国际竞争力得到显著提升。截至目前,已有135家中资银行入围全球银行1000强榜单,在全球银行业中占据着举足轻重的地位。

引进战略投资者有助于促进中国金融业改革开放。战略投资者以股权投资的方式进入中国,大幅提高了中国金融业对外开放程度,同时也展示了中国推进金融业改革开放的信心和决心。战略投资者在参与公司治理过程中,也推动了中资金融机构加快改革转型的步伐,有力促进了中国金融业改革开放向纵深发展。

交行—汇丰战略合作的经验

交行—汇丰合作十五年来,沟通往来密切,合作机制逐步成熟,诸多领域合作成效显著。不管外部环境如何变化,双方一如既往地一往情深,不断深化合作内涵,被誉为中外资银行战略合作的典范。

一是沟通顺畅。十五年来,双方不断完善沟通交流机制,探索建立了最高层会晤、高峰会、执行主席例会等多层次沟通机制,同时积极发挥交行-汇丰战略合作顾问的桥梁纽带作用,及时研究制定目标计划,总结合作成果和经验。双方各条线人员日常保持密切沟通往来,认真对接合作事项落地执行。双方保持顺畅的沟通协调,为各领域合作奠定了基础。

二是互利双赢。通过与汇丰开展合作,交行逐步实现了“引资”“引智”和“引制”的战略目标,为保持稳健经营发展提供了有力支撑。汇丰通过投资交行,既获得了丰厚的投资回报,也分享了中国经济社会发展成果。双方的战略合作为双方都带来了实实在在的益处,实现了真正意义上的双赢,为双方长期合作奠定的重要基础。

三是兼容并蓄。相对其他国际大型金融机构而言,汇丰对中国文化有着较为深刻的理解,这一特点最大程度上促进了双方战略合作从求同存异向聚同化异发展。双方互相理解和尊重对方的企业文化,经过长期磨合,默契度不断提高,合作关系愈久弥坚。

交行—汇丰战略合作在新时代迈向新高度

随着金融业对外开放实质性举措的纷纷落地,中国金融业对外开放进入了一个全新的阶段,这将为交行—汇丰进一步深化战略合作带来难得的历史机遇。双方将在新的合作起点,继续携手同行,开拓创新,开启更加全面、深入和长远的合作征程,推动交行-汇丰战略合作在新时代迈向新高度。

将战略合作升级为“深化战略合作、共同创造价值”。2018年,交行与汇丰集团高层会晤,一致认为推动深化交行-汇丰战略合作,与双方各自的战略高度契合,有助于双方携手参与中国金融业扩大开放。双方共同倡议,在新时期赋予交行—汇丰战略合作新内涵,将双方合作的战略定位从“引资、引智、引制”,升级为“深化战略合作、共同创造价值”。通过不断提升战略合作的融合度、贡献度和影响力,为各自股东、客户、员工以及社会创造更多价值,努力将交行-汇丰战略合作打造成为新时代中国金融业改革开放的经典样板。

持续打造“1+1全球金融服务”合作品牌。双方同意将各类业务合作统一纳入“1+1全球金融服务”合作框架。未来一个时期,除了日常业务合作外,双方还将把握“一带一路”和“粤港澳大湾区建设”等机遇,为企业“走出去”和“引进来”提供投融资便利,聚焦服务中国相关战略、跨境和海外业务等重点领域,积极推动零售和财富管理、渠道合作等。

进一步升级经验与技术交流合作。双方同意将现有的“技术合作与交流(TCE)”协议进一步升级为“资源和经验共享(RES)”协议,更加强调资源共享、双向支持和内涵拓展,继续推动双向培训和人员交流,加大金融科技交流合作,推动双方研究团队合作与交流,加强双方境外合规交流等。

在中国深入推进金融业改革转型和新一轮高水平对外开放的背景下,交通银行将坚持以“两化一行”战略为引领,持续深化与汇丰的战略合作,不断提升合作的广度和深度,继续担当敢于开拓的探索者、勇于创新的先行者、缔造未来的建设者,继续为中国金融业改革开放事业添砖加瓦。

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