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还在冲规模?监管部门现场检查9家股票质押规模增幅较大券商,发现这五大问题

上证报从券商处获悉,近期证监会相关部门指导地方证监局对今年以来股票质押规模增幅较大的9家券商进行了现场核查,并拟针对发现的问题依法采取相关监管措施。

此次检查一共发现了五类问题。

一是业务定位不清,盲目追逐利益。

个别券商仍将场内股票质押交易当做一项交易性业务看待,忽视了信用风险管理,甚至将前期的股市上涨视为新一轮业务机会,抱着侥幸心理承接其他券商审核未予通过的项目,盲目追逐利益。

二是风险意识不强,风控措施不足。

股票质押的第一还款来源应当为融入方的生产经营现金流入,处置担保物一般是经协商无果后采取的最终手段,且由于相当部分担保物为限售股或者减持受限股票, 处置难度更大、周期更长。但个别证券公司仍简单按照一定质押率确定融资金额,对融入方信用评估、还款来源、资金流向等把关不严, 大量新增以受限股为标的的质押。

三是审核把控不严,质押率设置不严谨。

个别公司部分项目的评审结果为“有条件同意”, 但后续是否落实了相关条件不明确;个别公司未按新规要求制定质押率设置标准,质押率设置较为随意。

四是尽职调查不完备、甚至缺乏尽职调查。

个别公司对于展期项目没有形成尽职调查报告,有的项目尽职调查缺少拍照、访谈记录等必要留痕,有的访谈笔录缺少访谈对象签字,尽职调查的有效性、真实性存疑。

五是贷后风险管理流于形式。

有的公司对于资金用途的跟踪核查工作流于形式,对于资金从专户划出,但未划入融资方名下约定账户的情况,公司未能及时发现。个别公司仅以电话沟通进行贷后管理, 且未见沟通记录留痕,难以保证贷后管理效果。

对于上述问题,监管要求,各券商要清醒认识、理性评估股票质押风险,将风险防范放在首位,重新审视业务定位,不能盲目扩张业务规模、忽视风险管控要求。

各券商要严格按照股票质押自律新规,对照梳理自身业务管理运作中的薄弱环节,尽快采取整改措施。加强对尽职调查、资金使用跟踪、存续期管理等关键环节的执行力度和风险把控,加强对融入方的资质审查和信用评估,关注生产经营等第一还款来源,切实提高风险管理的有效性,避免风控措施流于形式。

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